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【制度創(chuàng)新激活力 開放高地爭一流】制度創(chuàng)新案例⑧ | “一企一策、一事一議”為新型離岸國際貿(mào)易發(fā)展率先“探路”
浙江自貿(mào)試驗區(qū)杭州片區(qū)蕭山區(qū)塊經(jīng)過近三年的建設(shè)，始終堅持以制度創(chuàng)新為核心，以可復(fù)制可推廣為基本要求，已形成20項具有蕭山辨識度和重要推廣意義的試點經(jīng)驗！今天介紹第八個制度創(chuàng)新案例——“一企一策、一事一議”為新型離岸國際貿(mào)易發(fā)展率先“探路”。
經(jīng)驗背景
新型離岸國際貿(mào)易是國際貿(mào)易發(fā)展中的新業(yè)態(tài)，也是自貿(mào)試驗區(qū)開放程度的重要特征，代表了區(qū)域的國際市場競爭力和配置全球市場資源的能力。新型離岸國際貿(mào)易的業(yè)務(wù)類型主要包括離岸轉(zhuǎn)手買賣、全球采購、委托境外加工、境外承包工程第三國采購貨物等。
為解決企業(yè)在新型離岸國際貿(mào)易業(yè)務(wù)辦理過程中出現(xiàn)的難點，自貿(mào)蕭山管理辦聯(lián)合人行蕭山支行從金融賦能自貿(mào)建設(shè)出發(fā)，為企業(yè)真實、合法的業(yè)務(wù)提供跨境資金結(jié)算便利。
主要做法
新型離岸國際貿(mào)易中，貨物不實際進出我國一線關(guān)境或不納入我國海關(guān)統(tǒng)計，跨境資金結(jié)算的基礎(chǔ)更難把控。為適應(yīng)國際貿(mào)易新趨勢，業(yè)務(wù)辦理和監(jiān)管的抓手從規(guī)則轉(zhuǎn)向原則，具備了更大的靈活性。
（一）推動審核單證種類更加靈活
鑒于新型離岸國際貿(mào)易的單證具有多樣化、不固定等特點，允許銀行通過回溯企業(yè)歷史交易、持續(xù)開展客戶盡調(diào)等方式，了解和評估企業(yè)合規(guī)能力及信用水平，根據(jù)自身對企業(yè)的不同信用等級分類，在辦理業(yè)務(wù)時突破相關(guān)文件規(guī)定的單證種類。有效憑證和商業(yè)單據(jù)包括但不限于合同（協(xié)議）、發(fā)票、進出口報關(guān)單、運輸單據(jù)等。
（二）推動盡職審核方式更加靈活
銀行以盡職調(diào)查為基礎(chǔ)、以合理性評估為重點，為企業(yè)真實、合法的新型離岸國際貿(mào)易業(yè)務(wù)提供跨境資金結(jié)算便利。如建立健全新型離岸國際貿(mào)易業(yè)務(wù)內(nèi)控管理制度，按照實質(zhì)重于形式的原則，降低對交易單證的依賴，深入了解客戶、了解業(yè)務(wù)，量身定制審核方案，確認(rèn)業(yè)務(wù)的真實性、合理性和邏輯性。
（三）推動風(fēng)險防控手段更加靈活
一方面，銀行嚴(yán)格落實客戶準(zhǔn)入、單證審核等事前審查，全流程實施事中跟蹤監(jiān)測，履行異常交易與可疑情況事后報告制度。另一方面，監(jiān)管部門對新型離岸國際貿(mào)易企業(yè)及經(jīng)辦銀行實施主體監(jiān)測統(tǒng)計、重點核查。
取得成效
（一）業(yè)務(wù)順利落地
2020年，在人行蕭山支行和業(yè)務(wù)經(jīng)辦銀行的支持下，蕭山區(qū)塊企業(yè)在2020年順利辦理全球采購模式下收付匯5000余萬美元。該創(chuàng)新舉措也成功在區(qū)內(nèi)進行復(fù)制推廣，業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴大。據(jù)統(tǒng)計，2022年蕭山區(qū)共辦理新型離岸國際貿(mào)易跨境資金結(jié)算7.61億美元，業(yè)務(wù)量同比增長16.55%。
（二）風(fēng)險控制有效
銀行在為企業(yè)辦理資金結(jié)算的過程中，從業(yè)務(wù)準(zhǔn)入前審查、單筆業(yè)務(wù)審查、業(yè)務(wù)后監(jiān)測等三方面提出了加強真實性審核的操作機制，如要求提供越南公司的出口報關(guān)單等第三方佐證資料，對非先收后支的業(yè)務(wù)要求補充合理性解釋等。同時，人行蕭山支行加強對企業(yè)收付匯的監(jiān)測，減少違規(guī)套利風(fēng)險。目前，未出現(xiàn)異常情況。
（三）提供良好借鑒
新型離岸國際貿(mào)易中的離岸轉(zhuǎn)手買賣、全球采購、委托境外加工等3種模式已在自貿(mào)試驗區(qū)蕭山區(qū)塊內(nèi)二十余家企業(yè)落地。其中，在全省率先完成首筆新型離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)，為企業(yè)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易項下付匯業(yè)務(wù)650萬美元，入圍省自貿(mào)第五批十大標(biāo)志性成果。
今年3月，由杭州市報送，蕭山區(qū)塊打造的“推進新型離岸國際貿(mào)易創(chuàng)新發(fā)展”模式入選國務(wù)院服務(wù)貿(mào)易發(fā)展部際聯(lián)席會議辦公室編撰的全面深化服務(wù)貿(mào)易創(chuàng)新發(fā)展試點“最佳實踐案例”。